Advies

Wensen, doelen, plannen

U heeft dromen, u stelt doelen, u heeft plannen. Blijft het daarbij of gaat u ze ook daadwerkelijk waarmaken? Voor sommige dromen, doelen of plannen is geld nodig. Dan wordt het financiële plaatje onderdeel van uw stappenplan. U moet misschien wel sparen, of een polis of een hypotheek afsluiten.

Goed advies is meer, veel meer dan het afsluiten van een product

Als adviseur kijk ik naar het hele speelveld waarbinnen uw financiën zich afspelen. Van droom tot eindproduct, ik neem het allemaal mee in de planning. Als gecertificeerd Life planner en Financieel planner, vind ik het belangrijk dat uw financiën aansluiten op uw levensloop, uw wensen en uw drijfveren. Daarvoor gaan we samen eerst de diepte in. Het is mijn ervaring dat mensen soms met een productwens bij me komen, maar als ik die wens dan naast andere dromen of wensen leg, blijken deze niet te matchen. Om de dieper liggende wensen of dromen te bereiken, moeten er soms eerst andere stappen gezet worden. En dan komt het regelmatig voor dat de cliënt uiteindelijk met een goed advies de deur uit gaat, maar zonder product of zelfs met een afgeslankt productenpakket. Weer een voorbeeld van financieel advies 2.0.

Het traject dat ik aanbied – Financiele Life Planning- , bestaat dus eigenlijk uit twee onderdelen. Life planning en een financieel stappenplan.

Life planning

Life planning is volgens het Kinder Institute (waar veel Life planners opgeleid zijn) een vorm van financiële advisering waarin dromen, middelen en planning elkaar omarmen. Bij het verwezenlijken van dromen horen financiën en een plan waarin beschreven staat hoe deze middelen te krijgen en te beheren.

Life planners hebben verschillende krachtige “tools” om een goed financieel Life plan te maken samen met de klant.

WAT dat voor tools zijn is niet zo belangrijk….wat ze DOEN is veel belangrijker: de klant wordt duidelijk wat zijn echte dromen en doelen zijn. Waar hij energie van krijgt en door geïnspireerd wordt!

Voor een groot deel is Life planning dus een financieel coachingstraject van wens naar werkelijkheid. Want van droom naar werkelijkheid kom je nogal wat hobbels op de weg tegen… Veel daarvan hebben te maken met de samenhang tussen geld en gevoel: en wat dat voor effecten heeft op het wel (of niet!) realiseren van de gewenste doelen.

Op de site van de van de vereniging van Life Planners kunt u hier nog meer over lezen.

Daarnaast komt een stuk advisering om de hoek kijken en uitvoering door de financieel deskundige: de planning met behulp van het financieel stappenplan.

 

Financieel stappenplan

Als uw doelen duidelijk in kaart zijn gebracht in het planningstraject, dan is het tijd voor het stappenplan. Stel u heeft een nieuw koophuis op het oog. De vraagprijs klinkt redelijk, maar past het in uw financiële plaatje? Wat kost de hypotheek per maand en hoeveel is het onderhoud van het huis? Dat zijn natuurlijk belangrijke zaken die u wilt weten. Bij het stappenplan kijken we verder dan deze basisvragen. We kijken naar wat de consequenties zijn in relatie tot andere mogelijke situaties: wat gebeurt er bij arbeidsongeschiktheid? Wat gebeurt er bij overlijden? Wat betekent het voor uw pensioen? We nemen dus het totale plaatje onder de loep.

In een financieel lifeplan –uw Financieel Advies 2.0– wordt dit plaatje helder en duidelijk in beeld gebracht waardoor u als klant goed zicht krijgt op de verschillende mogelijkheden en de consequenties. En daarbij kijken we natuurlijk niet alleen naar de financiële consequenties, maar bijvoorbeeld ook naar contracten en andere zaken die aangepast moeten worden omdat een nieuwe situatie zich voordoet.

Life planning in combinatie met een financieel stappenplan kan in een traject dat meestal een paar maanden in beslag neemt. Sinds kort bied ik het ook aan in een exclusieve en zeer persoonlijke VIP-dag, lees er hier meer over.

Eenmalig of abonnement

Zo’n traject -van Life Planning tot en met financieel stappenplan- kan natuurlijk eenmalig worden ingezet. Maar net als een auto of een relatie hebben uw financiën ook regelmatig onderhoud nodig. Het is belangrijk om uw dromen en doelen in relatie tot uw financieel plan van tijd tot tijd te evalueren en waar nodig bij te stellen. Dit kan bijvoorbeeld in de vorm van een abonnement. Dan houden we regelmatig een vinger aan de pols van uw plan en worden uw financiële zaken steeds up-to-date gehouden. U hoeft zich daar verder geen zorgen meer over te maken.

Zoals u ziet is het hele traject van financiële life planning een duidelijk, gestructureerd en krachtig proces dat u stap voor stap leidt naar een maatwerkoplossing. Uw maatwerkoplossing! Het is Financieel advies 2.0. Uw Financieel advies 2.0! Heeft u behoefte aan een heel goed persoonlijk financieel stappenplan? Neem dan contact met me op middels het contactformulier.